Формулы финансовые в экселе: Финансовые функции (справка) — Служба поддержки Майкрософт

Курс повышения квалификации Excel для автоматизации сбора, обработки и анализа данных. Профессиональные приемы работы


PR. Пресс-служба


Гостиницы. Рестораны. Общественное питание


Инженерные сети: строительство и ремонт


Медицина


Организация деятельности учреждений культуры


Организация перевозок. Транспорт

Офис. Делопроизводство. Архивы


АХО. Офис


Охрана труда. Безопасность


Право. ВЭД


Производство


Социальная защита


Тренинги


Услуги


Энергетика. Энергосбережение

Промышленность


Бережливое производство


Гособоронзаказ


Закупки. Снабжение. Склад


Импортозамещение


Интеллектуальная собственность


Легкая промышленность


Материалы, технологии, оборудование


Пищевая промышленность


Стандартизация. Метрология

Транспорт


Транспортная логистика


ЖД перевозки


Автотранспорт


Управление инновациями


Управление качеством


Управление производством

Безопасность


Безопасность систем управления


Информационная безопасность


Кадровые риски


Комплексная безопасность


Охрана труда


Пожарная безопасность


Промышленная безопасность


Экологическая безопасность


Экономическая и юридическая

Энергетика


Правовое регулирование в энергетике


Экономика и инвестиции в энергетике


Эксплуатация объектов ТЭК


Энергосбережение

Строительство и инженерные сети


Дорожное строительство

Инженерные сети: проектирование и строительство


Слаботочные системы


Газоснабжение


Водоснабжение и водоотведение


Теплоснабжение и вентиляция


Электроснабжение


Правовое регулирование строительной деятельности


Проектирование. Изыскания


Сметное дело


Строительные материалы и технологии


Строительство: организация и управление


Экономика строительства

ЖКХ. Городское хозяйство


ЖКХ. Городское хозяйство


Ремонт и эксплуатация зданий и сооружений

Недвижимость


Управление и эксплуатация недвижимости

Экология и землепользование


Недропользование. Земельное право, кадастровая деятельность


Экология

Управление персоналом


HR-технологии. Управление персоналом


Трудовое право. Кадровое делопроизводство

Офисные службы


Архивы


Делопроизводство


Работа с руководителем

Менеджмент


Общий менеджмент


Специальный менеджмент


Спортивный менеджмент


Управление административно-хозяйственной деятельностью

Маркетинг.

PR


Маркетинг. Продажи


Реклама. PR

Экономика. Финансы. Бухгалтерский учет

Бухгалтерский учет


Бюджетный учет


Отраслевой учет


Бухгалтерский учет в коммерческих организациях


Налогообложение


Нормирование труда


Оплата труда и мотивация


Финансовый менеджмент. Экономика

Право. ВЭД


Внешнеэкономическая деятельность


Гражданское и процессуальное право


Договорная работа


Другие отрасли права


Корпоративное право


Право по виду деятельности

Информационные технологии


Автоматизация процессов, прикладное ПО


Управление ИТ-инфраструктурой

Связь


Проектирование и строительство объектов связи


Юридическое сопровождение и ФХД

Государственное и муниципальное управление


Бюджетное финансирование


Некоммерческие организации


Организация деятельности учреждений и органов власти

Социальная защита


Организация работы органов социальной защиты населения


Технологии социального обслуживания

Медицина


Организация здравоохранения


Право в здравоохранении


Фармация


Экономика и финансы в здравоохранении

Ветеринария


Ветеринария

Образование


Высшее образование


Дополнительное профессиональное образование


Среднее общее и специальное (коррекционное) образование


Среднее профессиональное образование

Культура


Музеи. Библиотеки


Организация культурно-досуговых мероприятий


Театры. ДК


Технологии: звук, свет, сцена


Управление в сфере культуры и досуга

Массмедиа


Дизайн


Переводы


СМИ, редакция

HoReCa


Гостиницы


Общепит


ХАССП и контроль качества

Работа с финансовой функцией в Excel

Введение

Введение

В этом руководстве вы узнаете, как работать с финансовыми функциями в Microsoft Excel 2019. Как уже упоминалось, в версии Excel 2019 присутствуют различные финансовые функции. ниже:

  • FVSCHEDULE
  • ЭФФЕКТ
  • НОМИНАЛ

Функция FV

FV функция имеет постоянную процентную ставку, которая может быть постоянной процентной ставкой, и функция дает вам » постоянные платежи или единый единовременный платеж», — говорится в документации Excel.

Функция FV имеет следующий синтаксис:

 1=FV(процентная_ставка,сумма,платеж,[настоящая_значение],[тип]) 

группа инвестировала в разные банки в 2019 году. С тех пор выплаты производятся ежегодно. Процентная ставка для каждого из них разная. Каким будет FV для каждого из этих участников в 2024 году?

A B C D E F G
members interest_rate totper payment present_value тип обновленная сумма FV в долларах США
Pam 10% 5 1 0 9 0 5 9 9 0 5 9 90 ?
Рэмбо 12% 5 1 -1000 0 ?
Рита 8% 5 1 -1000 1 ?
Сэм 6% 5 1 -1000 0 ?
Тина 15% 5 1 -1000 1 ?

Для расчета значения поместите формулу =fv(B1, C1, D1,E1,F1) в ячейку G1 и затем примените ее в последующих строках. This will give result as the updated amount as shown:

A B C D E F G
members interest_rate totper payment present_value type updated FV amount in USD
Pam 10% 5 1 -1000 0 1,604.40
Rambo 12% 5 1 -1000 0 1,755.99
Rita 8% 5 1 -1000 1 1,462.99
Sam 6% 5 1 -1000 0 1,332. 59
Tina 15% 5 1 -1000 1 2,003,60

FVSCHEDULE FUNCARTY

. .

Функция FVSCHEDULE имеет следующий синтаксис:

 1=FVSCHEDULE(investment, rate_arr) 

Чтобы реализовать функцию FVSCHEDULE в Excel, рассмотрим тот же пример из предыдущего раздела с заданными данными:

    9

    A B C D E F members rate of first year rate of second year rate of third year principal future value in USD Pam 10% 11% 13% 1000 ? Рэмбо 12% 13% 15% 1000 ? Рита 8% 7% 10% 1000 ? Сэм 6% 12% 16% 1000 ? Тина 15% 16% 12% 1000 ?

    Чтобы рассчитать значение, поместите формулу =FVSCHEDULE(E1, B1:D1) в ячейку F1 и затем примените ее в последующих строках. Это даст результат в виде обновленной суммы, как показано:

    A B C D E F
    members rate of first year rate of second year rate третьего года Принципал Будущая стоимость в
    PAM 10% 11% 13% 1000

    13% 1000 13% 1000

    13% 1000

    13% 1000

    13% 1000

    0059 1379.73
    Rambo 12% 13% 15% 1000 1455.44
    Rita 8% 7% 10% 1000 1271. 16
    Sam 6% 12% 16% 1000 1377.152
    Tina 15% 16% 12% 1000 1494.08

    Функция PV

    Функция PV помогает вам «рассчитать текущую стоимость инвестиций на основе постоянной процентной ставки», согласно документации Excel.

    Функция PV имеет следующий синтаксис. Функция FV описана выше.

    Для реализации PV в Excel, рассмотрим тот же пример, который описан в предыдущих разделах. Если сумма FV произведена в 2024 году, какова была сумма инвестиций в 2019 году?

    A B C D E F G
    members interest_rate totper payment фут_значение type pv amount in USD
    Pam 10% 5 1 1,604. 40 0 ?
    Рэмбо 12% 5 1 1755,99 0 ?
    Рита 8% 5 1 1462,99 1 ?
    Сэм 6% 5 1 1 332,59 0 ?
    Тина 15% 5 1 2003,60 1 ?

    Для расчета значения поместите формулу =fv(B1, C1, D1,E1,F1) в ячейку G1 и затем примените ее в последующих строках. Это приведет к текущей стоимости, как показано:

    A B C D E F G
    members interest_rate totper payment fut_value type pv amount in USD
    Pam 10% 5 1 ₹ 1,604. 40 0 -1,000.00
    Rambo 12% 5 1 ₹ 1,755.99 0 -1,000.00
    Rita 8% 5 1 ₹ 1,462.99 1 -1,000.00
    Sam 6% 5 1 ₹ 1,332.59 0 -1,000.00
    Tina 15% 5 1 ₹ 2 003,60 1 -1 000,00

    Функция NPV

    . NPV или чистая стоимость представлена ​​сумма положительных и отрицательных переплетов в течение годов. «Он вычисляет чистую текущую стоимость инвестиций при заданной ставке дисконтирования, ряд отрицательных значений (будущие платежи) и положительных значений (доход)», — говорится в документации Excel.

    Его синтаксис приведен ниже:

     1NPV = (процентная_ставка, Значение1, Значение2, Значение3…) 

    Чтобы изучить эту функцию, рассмотрим случай человека, который сделал первоначальные инвестиции в размере 5000 долларов США при годовой ставке дисконтирования 0,5%, а также пять соответствующих годовых доходов в виде 2000, 1500, 1500, 1800 и 1800 соответственно.

    A B
    Details In USD
    Rate 5%
    Initial Investment 5000.00
    First-year return 2000.00
    Second-year return 1500.00
    Third-year return 1500.00
    Fourth-year return 1800.00
    Fifth -year return 1800.00

    Для реализации функции NPV используйте следующее:

     1=NPV(B2,B4:B8)-B3 

    , что дает результат USD 2452,27 .

    Функция XNPV

    Функция XNPV очень похожа на функцию NPV, за исключением того, что здесь вы указываете даты для каждой доходности. Синтаксис приведен ниже:

     1=XNPV(Rate, Values, Dates) 

    Рассмотрим приведенный выше пример, но на этот раз у вас также есть даты, соответствующие каждому значению:

    C

    C

    2

    5 Возврат за четвертый год0062

    A B
    Подробнее В долларах США Dates
    Rate 5%
    Initial Investment -5000. 00 01 January 2000
    First-year return 2000.00 01 February 2001
    Second Годовой доход 1500.00 01 Февраль 2002
    Доход за третий год 1500.00 01 Апрель 2003
    1800,00 01 август 2004 г.
    Пятый год возврат 1800,00 01 сентября 2005

    Теперь. представить в отрицательном формате, а затем передать значения в функцию, как указано ниже:

     1=XNPV(B2,B3:B8, C3:C8) 

    Приведенное выше выведет значение USD 233547 .

    Функция PMT

    Функция PMT обозначает «периодические платежи, необходимые для погашения за определенный период времени с постоянной процентной ставкой», согласно документации Excel. Синтаксис приведен ниже:

     1=ПЛТ(процентная_ставка, n, текущее_значение, [будущее_значение], [тип]) 

    Для реализации функции в Excel рассмотрим случай, когда необходимо найти ПЛТ для человека, которому требуется выплатить сумму в размере 5000 долларов США в течение пяти лет по процентной ставке 5%.

    A B
    Details In USD
    Rate 5%
    Number of periods 5.00
    Present Value 5000.00

    Для расчета ПЛТ используйте показанную ниже функцию:

     1=ПЛТ(B2, B3, B4) 

    Это выводит значение -1154,87 . Обратите внимание, что вы не включили present_value и введите аргументы для этого примера.

    Функция PPMT

    Функция PPMT представляет собой разновидность функции PMT, где «оплата рассчитывается на основе основной суммы с постоянной процентной ставкой и постоянными периодическими платежами», согласно документации Excel.
    Вот синтаксис:

     1=PPMT(процентная_ставка, период, n, текущее_значение, [будущее_значение], [тип]) 

    Все аргументы имеют то же значение, что и функция PMT, кроме период , который обозначает период, за который должна быть рассчитана основная сумма.

    Here’s the PPMT for first, second, and third years for the same example which is considered for the PMT function:

    . полностью погасить кредит за определенный период времени.
    Вот синтаксис:

     1=СТАВКА(n_период, ПЛТ, текущее_значение, [будущее_значение], [тип], [угаданный_курс]) 

    Рассмотрим пример человека, который взял кредит в размере 50000 долларов США в банке, который он окупается через шесть лет с 10000 долларов США в год. Вам необходимо рассчитать процентную ставку в этой ситуации.

    Here’s the data in tabular format:

    Year PPMT Result
    First Year =PPMT (B2, 1, B3, B4) -904,87
    Второй год =PPMT(B2, 2, B3, B4) -950.12
    Третий год = PPMT (B2, 3, B3, B4) -997,62
    A B
    Years 6
    PMT -10000
    Loan 50000

    Чтобы реализовать функцию СТАВКА для данной таблицы с приблизительным значением скорости 2%, используйте:

     1=СТАВКА(B2, B3, B4, 0, 0, 0,02) 

    Это дает расчетную скорость как 5% .

    Функция ЭФФЕКТ

    Функция ЭФФЕКТ используется «для нахождения эффективной годовой процентной ставки при заданной номинальной процентной ставке и ежегодном начислении процентов», согласно документации Excel.
    Синтаксис этой функции приведен ниже:

     1=ЭФФЕКТ(Ставка, N_COMP_YEAR) 

    Чтобы понять это, примите номинальную процентную ставку 10% и количество начислений в год за 12, тогда вы можете найти эффективная годовая процентная ставка, как показано:

    A B
    Nominal rate 10%
    N_COMP_YEAR 12
     1=EFFECT(B1, B2) 

    This gives us the result из 10% .

    НОМИНАЛЬНАЯ функция

    НОМИНАЛЬНАЯ функция помогает «найти номинальную процентную ставку, зная эффективную процентную ставку и количество начислений в год», согласно документации Excel. Синтаксис приведен ниже:

     1 = номинальный (скорость, n_comp_y) 

    Рассмотрим следующие таблицы для реализации номинальной функции:

    A B
    . Эффективная ставка
    . 12
     1=NOMINAL(B1, B2) 

    что дает результат 10% .

    Заключение

    В этом руководстве вы узнали о различных доступных финансовых функциях в Excel 2019.такие как PMT, FV, RATE и т. д. Помимо этого, в Excel доступны различные другие финансовые функции, которые вы можете изучить в соответствии со своими потребностями.

    Excel Financial Functions

    Home / Excel Functions / Financial Functions

    1. FV Function

    2. PMT

    3. PV

    More Excel Functions

    More Excel Tutorials

    sample files

    1. Функция FV

    Функция FV возвращает будущую стоимость инвестиций с использованием постоянных платежей и постоянной процентной ставки. Проще говоря, он вернет будущую стоимость инвестиций, где у вас будут постоянные платежи и постоянная процентная ставка в течение всего периода инвестирования.

    Синтаксис

    FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])

    Аргументы

    • для расчета постоянной процентной ставки: .
    • nper:  Количество платежей.
    • pmt:  Постоянная сумма платежа, которую необходимо периодически выплачивать в течение всего времени инвестирования.
    • [pv]: Текущая стоимость будущих платежей. Оно должно быть введено как отрицательное значение. 0, если опущено.
    • [тип]:  Число для указания даты платежа. 0 = в конце периода, 1 = в начале периода.

    Примечания

    • Если pmt — это наличные деньги, которые вы заплатили (т.е. вклады в сбережения и т.д.), значение должно быть отрицательным; а если это полученные денежные средства (доход, дивиденды), то значение должно быть положительным.
    • Убедитесь, что у вас есть указанная ставка и количество платежей в согласованном порядке. Если ставка указана на годовой основе, вам также необходимо указать периоды платежей на годовой основе, а если вы хотите указать платежи на ежемесячной основе, вам необходимо преобразовать процентную ставку на ежемесячной основе, разделив на 12. То же самое для квартальной и полугодовой основе.

    Пример

    В приведенном ниже примере мы использовали процентную ставку 10%, 5 платежей в год, сумму платежа в размере 1000 долларов США, без суммы PV и типа платежа в начале периода. И функция возвращает 6716 в результате.

    Позвольте мне объяснить вам явления, работающие за FV.

    В начале каждого периода он рассчитывает проценты по платежу и переносит эту сумму (фактическая сумма + проценты) на следующий период. А в следующем периоде снова будет производиться тот же расчет и так далее. Лучшая часть FV заключается в том, что он может сделать этот пошаговый расчет за вас в одной ячейке.

    В приведенном ниже примере мы использовали ежемесячные платежи.

    Для этого мы перевели годовую процентную ставку в месяц, разделив на 12 и 60 месяцев вместо 5 лет, а затем указали для выплаты 10000. Примечание:  Вы также можете рассчитать сложные проценты с помощью FV.

    2. PMT

    Функция PMT возвращает периодический платеж по кредиту, который вам необходимо оплатить. Проще говоря, он рассчитывает платеж по кредиту на основе фиксированных ежемесячных платежей и постоянной процентной ставки (платежи по кредиту на основе фиксированных ежемесячных платежей и постоянной процентной ставки).

    Синтаксис

    ПЛТ(ставка, кпер, pv, [fv], [тип])

    Аргументы

    • Ставка по кредиту1: 900 Эта процентная ставка должна быть постоянной.
    • nper: Общее количество платежей.
    • pv:  Текущая стоимость или общая сумма кредита.
    • [fv]:  Будущая стоимость или остаток денежных средств, который вы хотите получить после последнего платежа. Значение по умолчанию: 0,9.0011
    • [тип]:  Используйте 0 или 1, чтобы указать срок платежа. Вы можете использовать 0, если оплата должна производиться в конце каждого платежа, или 1, если оплата должна производиться в начале каждого периода. Если вы не укажете тип, будет принято значение 0.

    Примечания

    • Сумма платежа, возвращаемого PMT, включает только платеж и проценты, но не включает налоги и другие сборы, связанные с кредитом.
    • Вы должны быть уверены при указании значения аргументов rate и nper. Если вы хотите вносить ежемесячные платежи по пятилетнему кредиту с годовой процентной ставкой 8 процентов, используйте 8%/12 для ставки и 5*12 для кпер. Для ежегодных платежей по тому же кредиту используйте 8 процентов для ставки и 5 для nper.

    Пример

    Предположим, вы хотите взять ипотечный кредит на 20 лет на сумму 250 000 долларов США, предполагая процентную ставку 2,5%. Теперь здесь мы можем использовать PMT для расчета ваших ежемесячных платежей.

    В приведенном выше расчете мы преобразовали годовую процентную ставку в месячную, разделив на 12, и годы в месяцы, умножив на 12.

    Но мы не упомянули никакой будущей стоимости, а тип платежа установлен по умолчанию. Итак, в результате мы получили отрицательное значение, потому что сумма в 9 долларов87,80 — это то, что мы должны платить каждый месяц в течение 30 лет.

    3. PV

    PV Функция возвращает текущую стоимость финансовых вложений или кредита. Проще говоря, с помощью функции PV вы можете рассчитать текущую стоимость инвестиций или кредита, где вы можете проверить, так ли это.

    Синтаксис

    PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])

    Аргументы

    • 01 Ставка процентной ставки по кредиту.
    • nper:  Общее количество периодов оплаты
    • pmt:  Постоянная сумма платежа, которую вы должны произвести после каждого периода.
    • [FV]:  Будущая стоимость или остаток денежных средств по кредиту или инвестициям, которые вы хотите получить после внесения последнего платежа. Если опущено, будет считаться 0.
    • [тип]:  Время платежа. Начало периода (используйте «0») или конец периода (используйте «1»).

    Примечания

    1. Единицы, которые вы используете в качестве аргументов, должны быть согласованы. Например, если вы используете периоды в месяцах (36 месяцев = 3 года), вам необходимо преобразовать годовую процентную ставку в месячную процентную ставку (6%/12 = 0,5%).

Читайте также: